منذ أن شهدت Bitcoin فجر اليوم في عام 2008 ، قطعت صناعة التشفير شوطًا طويلاً. بعد أكثر من عقد من الزمان ، هناك المئات من العملات المشفرة المختلفة المتاحة في السوق والعديد من البورصات ومنصات التداول المنتشرة عبر المناطق الجغرافية والمناطق الزمنية. على الرغم من أن الصناعة قد قطعت شوطًا طويلاً ، فبفضل التبني المتزايد ، لا تزال هناك مخاوف بشأن شرعية العديد من المنصات والمشاريع ويستمر الكثير من الناس في النظر إلى العملات المشفرة بشكل مريب.
يتم وضع هذه الشكوك بشكل صحيح ، والسبب الرئيسي لذلك هو عدم وجود مساءلة من جانب المنصات التي تتعامل مع العملات المشفرة بسبب غياب اللوائح المنظمة لها. إن عدم وجود إطار تنظيمي واضح وإنفاذ لا يشجع فقط تشغيل المنصات الاحتيالية ولكن يعرض قطاع التشفير لقضايا خطيرة للغاية مثل غسيل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة والخطيرة. عندما يتم الكشف عن ذلك ، ينتهي الأمر بمزيد من الضرر لمستخدمي التشفير الحقيقيين بسبب عمليات القمع والإجراءات التقييدية الأخرى للحكومات.
في الأيام الأخيرة ، كانت هناك تقارير عديدة عن التحقيقات والاعتقالات في صناعة العملات المشفرة بسبب انتهاك تشريعات مكافحة غسل الأموال. هذه الانتهاكات متفشية في الصناعة حيث يشير تقرير CipherTrace الأخير إلى أن أكثر من 56٪ من بورصات العملات المشفرة لا تلبي متطلبات AML و KYC. إن الجمع بين عدم الامتثال وحقيقة أن أكثر من 70 ٪ من معاملات Bitcoin كانت معاملات عبر الحدود وأن جزءًا كبيرًا من الأموال الإجرامية يستمر في التدفق في منصات التبادل هذه يجعل حالة جيدة للحاجة إلى لوائح تشفير مشابهة لتلك التي يتبعها المؤسسات المصرفية والمالية التقليدية.
مرددًا هذه الاكتشافات ، يقول مؤسس STEX Vadym Kurylovych
"يزعم العديد من حاملي العملات المشفرة أن تشديد اللوائح في صناعة العملات المشفرة يدمر الفكرة الكاملة للصناعة: تحويلات مالية سريعة وآمنة ومجهولة الهوية بدون بنوك أو حدود للدولة. لكن الأمر لا يتعلق بتدمير فكرة العملة المشفرة الأساسية. يتعلق الأمر بنضوج الصناعة. البيتكوين آخذ في الارتفاع في الأسعار ، وكذلك العملات المشفرة الأخرى. DeFi هو موضوع ساخن الآن. هذا يجذب المزيد والمزيد من الناس إلى الصناعة ، مما يجعل معدل دوران العملة المشفرة أكبر من سنة إلى أخرى. لهذا السبب تحتاج الحكومات والهيئات التنظيمية إلى إيجاد طرق لإيقاف غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية التي قد تحدث إذا لم تتبع البورصات KYC / AML. الاعتقالات والتحقيقات الصاخبة ضد اللاعبين البارزين في السوق تمنع المشاريع الصغيرة الأخرى من العمل بدون KYC و AML ، وتعطي المثال السيئ ، وتشجيع الشركات الناشئة الجديدة على الامتثال لقواعد الصناعة المالية. على الرغم من أنه قد لا يكون 100٪ لأن الأصول الرقمية لا تخضع للتنظيم في كل ولاية قضائية ".
في حين أن اللوائح التنظيمية مرحب بها في قطاع التشفير ، يجب على الحكومات والهيئات التنظيمية محاولة تحقيق توازن بين التحكم وسهولة الاستخدام ، بالإضافة إلى سهولة القيام بأعمال التشفير لإنشاء نظام بيئي مالي مزدهر. بالنسبة للجزء الأكبر ، يختار العديد من لاعبي التشفير عدم الامتثال لتجنب التكاليف وأحيانًا حتى العقبات البيروقراطية التي تصاحب عملية الترخيص بموجب بعض اللوائح الحالية. ومع ذلك ، لا ينبغي أن يكون هذا مبررًا لعدم الامتثال لأن الوقوع في ذلك يمكن أن يكون له تداعيات خطيرة. في الواقع ، يجب أن تضمن بورصات العملات المشفرة بشكل استباقي الامتثال والحصول على التراخيص المطلوبة حتى لو كان ذلك يعني نفقات إضافية لمعالجة القضايا المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى من أجل الصالح العام.
وبكلمات كوريلوفيتش ، "من الأسهل بالطبع أن تكون غير ممتثل. لا تفقد المستخدمين الجدد بسبب عملية الإعداد المعقدة. لا يتعين عليك الدفع لفريق الامتثال والحصول على التراخيص باهظة الثمن. ومع ذلك ، هذا ليس صحيحًا إذا كنت لا تعرف من هم المستخدمون وما إذا كانوا يتداولون لكسب المال لتمويل بعض الأنشطة غير القانونية الفظيعة ، مثل الإرهاب. يمكنك أيضًا أن تخضع لعقوبات من هيئات تنظيمية مختلفة إذا قبلت الأموال من مواطنين آخرين ، وليس فقط من البلدان التي تم ترخيصك فيها. على سبيل المثال ، يمكن أن تُفرض عليك عقوبة شديدة إذا كنت تعمل في أوروبا ، أو تقوم بتحويل الأموال ، أو تقبل المدفوعات ولكنك غير متوافق مع توجيهات مكافحة غسيل الأموال.
على سبيل المثال ، STEX مرخصة في إستونيا ، ونحن ملتزمون بلوائح الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة. الولاية القضائية الإستونية هي واحدة من أكثر الاختصاصات تقدمًا في أوروبا فيما يتعلق بالعملات المشفرة "
بموازنة الإيجابيات والسلبيات ، من الواضح أن اللوائح ضرورية لصناعة التشفير لمنع الأنشطة الإجرامية وأيضًا لضمان سلامة وأمن استثمارات المستخدمين. وفي الوقت الحالي ، يوجد لدى بعض البلدان لوائح أكثر ملاءمة للصناعة مقارنة بالآخرين. من أجل تحقيق التوحيد ، حان الوقت للحكومات لتجميع رؤوسهم معًا ووضع لوائح صديقة للصناعة المشفرة حتى تتمكن بورصات ومزودي الخدمات في جميع أنحاء العالم من العمل بشكل شرعي ، وفقًا للأطر القانونية للدول المعنية ، فقط مثل المؤسسات المالية التقليدية.
اترك تعليقا:
